A nyugdíjasok száma egyre nő, és a jelenlegi foglalkoztatási arányok mellett még egy a mostaninál magasabb, negyvenszázalékos nyugdíjjárulék is csupán az átlagfizetés ötödének megfelelő időskori ellátást tudna fedezni. Jelenleg a legalább negyven év munkaviszony után nyugdíjba vonulók keresetük kétharmadára számíthatnak – mondta az fn.hu-nak Bartha Viktória, az Aegon Magyarország életbiztosítási vezérigazgató-helyettese.

És hogy mire készüljünk egy ilyen tanácsadásnál? A tanácsadó szembesíteni fog minket a tényekkel: mekkora tőkét kell összegyűjtenünk a nyugdíjig, és ehhez milyen megtakarítási konstrukciók közül választhatunk. A tanácsadók az igények részletes felmérésében is részt tudnak venni: segítenek számba venni a rendszeres bevételeinket és a már elkezdett megtakarítási programjaink megítélésében, hogy valóban a számunkra legjobb lehetőséget választottuk-e. Ezután meghatározzák, hogy az általunk megjelölt célok milyen összegű rendszeres megtakarítást tesznek szükségessé, illetve áttekintik,  hogy az aktuális megtakarítások szintje elegendő lesz-e az általunk kijelölt célok eléréséhez, illetve hogyan lehetne ezen növelni. De a tanácsadókat a szerződés tartama alatt is felkereshetjük, és pénzügyi, befektetési tanácsokat kérhetünk tőlük.

A jövő héten az öngondoskodás különböző formáival foglalkozunk mélyrehatóbban.

A témában tovább informálódhat a www. mindennapipenzugyeink.hu oldalon.

Készült a Pénziránytű Alapítvány támogatásával.